Konto wird ohne Grund geschlossen Was soll ich machen?
Vor 3 Monaten habe ich mir bei Bunq ein Konto eingerichtet. Es sollte als Zweitkonto dienen für kleine Beträge oder Carsharing.
Vor einigen Tagen wollte ich mich einloggen und das Konto war erstmal blockiert. Ich solle 24 Stunden warten. Am nächsten Tag war das Konto komplett gekündigt. Als Grund wird genannt, Einsatz von Krypto, Glücksspiele, Geldwäsche und noch ein paar Sachen.
Ich komm mir sowas von vera*** vor. Das einzige was ich gemacht habe sind: Mehrmals bei der Anmeldung beim Carsharing das Konto verifiziert weil die Anmeldung nicht geklappt hat. Sowie 4-5 kleine Beträge von 2-20€ überwiesen und zurück überwiesen um das Carsharing zu testen. Sonst gab es keine Transaktionen.
Es gibt jetzt keine Möglichkeit den Kundenservice zu kontaktieren da alles über die App läuft. Da das Konto gesperrt ist, kann ich den Kundenservice nicht mehr benutzen. Eine Nummer gibt es nicht.
6 Antworten
Das ist nicht "ohne Grund".
Aufgrund der mehrfachen Anmeldungen und der geringen Kontobewegungen hin und her an die gleichen Adressaten entstand der Verdacht, dass du entweder unerlaubte Geldgeschäfte betreibst oder etwas illegales tust. Gerade diese Kleinbeträge könnten als anonyme Umrechnungen von Krypto, Finanzagententätigkeiten oder als das Waschen von Geldgewinnen betrachtet werden.
Geldwäsche wird nicht, wie immer wieder irrtümlich angenommen wird, bei Einzelbeträgen ab 10.000 Euro geprüft, sondern bei allen "wirtschaftlich verdächtigen" Vorgängen. Ein konkretes Beispiel das ich meine ist, Kleinbeträge unterschiedlicher Personen, bei denen innerhalb kurzer Zeit mehrere zurückgebucht werden. Verdacht: gewerbliches Handeln, Finanzagententätigkeiten, Betrugshandlungen.
"Mehrmals bei der Anmeldung" + "4-5 kleine Beträge von 2-20€ überwiesen und zurück überwiesen"
Da dir diese Mitteilung gemacht wurde, gehe ich davon aus, dass die BAFIN unterrichtet wurde. Ich glaube allerdings nicht, dass wegen der geringen Summe etwas passiert.
Was du tun kannst?
Der gute alte Brief hilft hier.
bunq möchte dich nicht als Kunden, das ist ihr gutes Recht, Thema erledigt.
Die Bank kann selbstverständlich die Vertragsbeziehung Ihrerseits gemäß AGB jederzeit fristgerecht aufkündigen.
Die Bank braucht dir keine Begründung geben.
Eröffne doch bei deiner jetzigen Bank ein weiteres Unterkonto. Das wird immer so gemacht.
Dem Geldinstitut einen Brief schreiben.