Angst vor Geldwäscheverdacht bei Geldwechsel (Bank)?
Ich möchte gerne 6000€ am Schalter in 200€ Scheine tauschen, da ich mir ein Auto kaufen möchte. Die 6000€ bestehen hauptsächlich aus 10€ und 20€ Scheinen. Ein paar 5€ und 50€ Scheine sind auch dabei. Muss ich Sorge haben, dass ein Geldwäscheverdacht gegen mich erhoben wird? Weil wenn, kann ich eigentlich nicht die Herkunft des Geldes nachweisen, da ich es über 5 Jahre aus Geschenken usw. bekommen habe.
Kann der Autoverkäufer nicht zählen?
naja, kommt doch schon komisch rüber, wenn jemandein Auto mit kleinen Scheinen bezahlen will. Normalerweise wechselt man in 500er oder heutzutage 200er
6 Antworten
Bei Einzahlungen und Überweisungen liegt der Verdachtsbeitrag meistens bei 10000 €
Ich persönlich würde aber VORHER bei der Bank anrufen und diese über deine Ankunft informieren und gleich dabei sagen was du ganz gerne machen möchtest :
" Guten Tag XXX mein Name, ich bin Kunde ihrer Bank und würde ganz gerne einen höheren Betrag umgewechselt haben...."
Denn eine Anzeige könnten die dennoch erstatten, daher, ruf an und frag nach und informiere, denn auch beim Umtausch von Geld können die Banken misstrauisch werden, und die Banken liegen bei sowas in der Meldepflicht.
Ist halt komisch wenn da ein Boi mit 6K in kleinen Scheinen ankommt.
Zahl halt das Geld einfach auf dein Girokonto ein und überweis es bei Bedarf an den Verkäufer! 200€ Scheine werden heute sowieso so gut wie nicht angenommen da einfach zu viele Gut gemachte Blüten im Umlauf sind!
Nein.
Scheine umtauschen ist keine Geldwäsche.
Keine Sorge.
Geldwäsche (Schweiz und Österreich auch: Geldwäscherei[1]) bezeichnet das Verfahren zur Einschleusung illegal erwirtschafteten Geldes bzw. von illegal erworbenen Vermögenswerten in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf.
Quelle: Wikipedia
Kleine Scheine in große umtauschen hat nichts damit zu tun.
Ja, der Verdacht ist schon gegeben. Ich würde auf Straßendealer tippen.
Nein das kommt erst um die 10,000€ und mehr!
Aber alleine die Stücklung zeigt ja schon das du es angespart hast!
Naja, könnte auch Drogengeld sein. Sehr viele kleine Scheine, hier ne Tüte Gras verkauft und da 2 Tüten Gras verkauft und da 3 Tüten Gras verkauft...
naja, aber die Bank kann ja trotzdem eine Vermutung aufstellen, dass es sich um "illegales" Geld handelt. Zum Beispiel könnte ich ein Drogendealer sein, welche seine kleinen Scheine gegen große tauscht, damit der Autoverkäufer keinen Verdacht schöpft