Konto Gesperrt Geldwäschegesetz onlinecasino?
Folgendes, ich hatte ein 2. Konto wo immer mal zwischen 2 und 8.000€ lagen, das waren gewinne aus einem online casino. Das Casino hat keine lizenz in deutschland, das sieht die bank(santander) jedoch nicht da die überweisungen von Binance (eine kryptobörse) war, und die ist nicht illegal.
Jetzt konnte ich mich den ganzen Tag nicht einloggen da stand immer mein password ist falsch, dann hab ich bei der hotline angerufen und die dame me inte ich soll montag persoenlich hingehen sie dürfe mir nix sagen, auf meine Frage ob mein konto gesperrt sei kam "darf ich ihnen nicht sagen" jetzt mach ich imch tierisch verrückt.... da lagen 4000€ drauf und ich hab angst das man imr die nicht auszahlt..
Hat da jemand erfahrungen?
1 Antwort
Ja kann gut sein, dass gerade interne Ermittlungen angestellt werden.
Ein "darf ich Ihnen nicht sagen" heißt eigentlich immer, dass da was geprüft wird, was u.U. strafrechtlich relevant ist.
Nach deiner Schilderung wird dir die Summe mit sehr großer Wahrscheinlichkeit nicht ausgezahlt und zudem die Informationen an eine Staatsanwaltschaft für weitere Ermittlungen weitergeleitet. Davor darfst du dich bei der Bank zum Sachverhalt noch äußern und erklären woher die Gelder kommen, wohin sie gehen usw. - aber die Wahrheit machts an der Stelle hier nur noch schlimmer.
Die Gelder kamen aber nicht ursprünglich von Binance und du hast Binance auch bewusst verwendet um die eigentliche Herkunft der Gelder zu verschleiern. Und dachtest halt "das fällt dann nicht auf". Hier kann dir auch noch ein Vorsatz unterstellt werden.
Die Bank arbeitet nicht nach "ok, keine ausreichende Beweise, hier hast du dein Geld" - die Bank ist verpflichtet jedem Sachverhalt, der verdächtig erscheint, nachzugehen. Kann ein Verdacht nicht zweifelsfrei ausgeräumt werden müssen Meldungen an Finanzamt, Staatsanwaltschaft usw. erfolgen. Das ist an der Stelle nicht verhandelbar.
Wenn das also der Hintergrund der Sperre ist (wovon ich stark ausgehe), stehen deine Chancen gleich 0 dieses Geld wieder zu sehen (nebst Ermittlungen, die dir noch mehr Probleme bereiten werden)
Die Gelder kamen ja von Binance (UAB Bifinity) die sind nicht illegal in Deutschland.
Die haben ja stand jetzt nichtmal die Info dass es Gelder aus glücksspiel sind.