Hallo an alle,

meine Frau bekam vor 6 Jahren einige Aktien geschenkt. Diese hat sie nun verkauft, um über ein anderes Depot neue Aktien zu kaufen. Der Wert der Aktien ist in etwa gleich.

Allerdings ist ein großer Teil des Erlöses als "Kapitalertragssteuer" abgeführt worden. Für mich als Laie ist das nicht nachvollziehbar, da es sich doch nicht um einen Gewinn, sondern um einen Tausch handelt. Es kann doch nicht sein, dass man jedesmal, wenn man von Aktie A zu Aktie B wechseln will, 25 % des Geldes verliert.

Gibt es eine Möglichkeit, die Steuern zurück zu erhalten, im Idealfall zeitnah und nicht erst bei der nächsten Steuererklärung? Ein Freistellungsauftrag lag bisher nicht vor. Dennoch wurden niemals Steuern abgeführt, nicht mal auf die Dividende. Er würde auch nicht viel nutzen, da er nur 1600 € abdeckt, der Aktienwert aber höher war. Allerdings liegt der Freibetrag ja bei 1600 € pro Jahr und die Aktien wurden 6 Jahre gehalten. Das alles ist für mich völlig unverständlich.

Kann mir jemand weiterhelfen?

Gruß D