Bank will wissen wo ich das Geld für Einzahlungen her habe?
Hallo
Ich habe ein Problem
Ich zahle seit ca 1,5 Monaten Geld ein
Einmal 4000€ eingezahlt und letztes mal 6500€
Ich bin jemand der sein Geld zuhause immer bei Seite gelegt hat (Auch über einige Jahre) z.B von Geburtstagen, Ebay Kleinanzeigen Gelder also vom Verkauf von Gegenständen (z.B hab ich meinen Computer vor 1 Woche der über 2000€ wert war verkauft usw)
Zudem habe ich 2020 Gold gekauft (Münzen) und habe diese auch verkauft privat verkauft gehabt.
Über die Jahre (2020- jetzt) hat sich diese summe bei mir gebildet
Da ich das Geld immer lieber zuhause gehabt habe als auf der Bank ( Bar fühlt es sich anders an es auszugeben als auf der Bank) hab ich mir nie etwas bei gedacht
Dann hab ich mich aber dazu entschlossen es doch zur Bank zu bringen.
Jetzt kommen die mir an von wegen wo ich das Geld her hab und soll das nachweisen
Wie soll ich jetzt noch nachweisen woher von 2020 bis jetzt jedes mal das Geld herkam ??
10 Antworten
Das ist nach dem Geldwäsche Gsetz so erforderlich.
Du kannst es dir Bank wie hier geschrieben rklären oder eben auch nicht.
Wenn die Bank es für glaubhaft hält hat sich die Sache erledigt, wenn nicht wird es bei einer Anzeige beim Finanzamt (?) kommen die dann ein Ermittlungsverfahren einleiten. Denen darfst du das dann alles schön erklären und die schauen dann genau hin...
ja da war ich mir nicht mehr sicher, kommt am Ende auf selbe für Fragende heraus :D
Die Bank muss das hinterfragen, dazu ist sie gesetzlich verpflichtet.
Erzähle ihnen also das gleich ewie uns hie rund versuche für so viele Dinge wie möglich Belege zu zeigen z.B. das Inserat und den Chatverlauf von dem PC, um immerhin Teilbeträge belegen zu können.
Die Regelung (= die Herkunft des Geldes nachweisen) für Privatkunden gilt auch bei Einzahlung von mehreren Teilbeträgen, wenn die Gesamtsumme die Grenze von 10.000 Euro überschreitet.
Waren deine Ebay- und Goldgeschäfte, Computerverkauf alle Barabwicklung??????
Du wirst doch sicher noch irgendwo Belege haben. Du musst nicht alles nachweisen. Hauptsache die Herkunft des überwiegenden Teils der Summe ist plausibel.
Ja natürlich war alles Bar
Die kamen halt hier hin abholen und dann bar bezahlt
Tja, so ist das halt. Ich weiss nicht wie Leute immer auf die Idee kommen, man könnte Unmengen von Bargeld einfach so ohne Beleg in der Gegend herumschieben, das ist ein besonders deutsches Ding.
Gib halt an, woher das Geld stammt (zu Hause angespart). Die geben sich damit dann schon zufrieden. Ist ja nicht verboten.
Unmengen von Bargeld ...
Wir reden von 10.500 Euro!
Kommt immer drauf an, womit man es vergleicht! So viel ist das ja auch nicht im Vergleich zu den Beträgen, die bei einem Autokauf fällig sind oder wenn du dir eine neue Küche kaufen musst...
Wenn wir von Unmengen sprechen - DAS ist wirklich etwas anderes ;-)
Meldungen nach dem Geldwäschegesetz gehen an die Financial Intelligence Unit beim Zoll, nicht an die Finanzämter.
https://www.zoll.de/DE/FIU/fiu_node.html