Sparkasse sperrt Konto wegen Geldwäsche Verdacht. Istcdas rechtens?

Hallo,

ich habe vor einigen Monaten ein Haus aus einer Erbschaft verkauft. Alles lief offiziell über einen Notar. Dieser hat auch eine Meldung an das Finanzamt gemacht. Vom Finanzamt musste auch vor Auszahlung eine Unbedenklichkeitsbescheinigung erstellt werden. Das Geld kam erst vor wenigen Tagen. Ich habe davon schon einige Zahlungen getätigt. Heute dann der Schock. Die Bank sperrt mein Konto. Am Telefon der Sparkasse eine sehr unfreundliche Dame die immer wieder das Wort ,,Geldwäsche" betonte. Ich muss jetzt morgen hin und einen Nachweis erbringen über das Geld. Sie meinte das müsste dann einer Kommission vorgelegt werden?! Selbstverständlich habe ich die Unterlagen vom Notar. Dürfen die das so machen? Ich habe mir das Konto erst vor 2 Monaten dort eröffnet und bin echt geschockt das ich jetzt nicht mehr an mein Geld komme.

4 Antworten

Vom Fragesteller als hilfreich ausgezeichnet

LePetitGateau

Von gutefrage auf Grund seines Wissens auf einem Fachgebiet ausgezeichneter Nutzer

Recht

24.06.2021, 18:57

Dürfen die das so machen?"

Dürfen und Müssen sie (Wäre bei jeder Bank so, gibt strenge gesetzliche Vorschriften dazu). Leg den Nachweis vor und gut ist, dann ist alles wieder frei. Beim nächsten Mal sollte man das eher mit der Bank vorher klären und darauf hinweisen, dass eine größere Geldsumme kommt ;)

MeatisPower

24.06.2021, 18:58

machen die gar nicht

LePetitGateau

24.06.2021, 19:01

@MeatisPower

Erklär mir nicht meine eigene Arbeit! Ich werd noch besser wissen was meine Arbeitsstelle machen muss oder nicht

Bitterkraut

24.06.2021, 19:02

@MeatisPower

Doch, machen sie:

Bei Verdacht auf Geldwäsche kann eine Sperrung des Bankkontos auf Geheiß der Ermittlungsbehörden aber auch auf Veranlassung durch die Bank erfolgen. Ein Kreditinstitut muss den Behörden einen Verdachtsfall unverzüglich melden. https://www.anwalt.de/rechtstipps/kontosperre-unter-verweis-auf-das-geldwaeschegesetz_152491.html