Mit 17 Steuern zahlen und rechnung stellen?
Hi, da ich gerne etwas dazuverdienen möchte habe ich mir gedacht, ich könnte unternehmen, die keine website haben, anrufen und ihnen anbieten eine website zu erstellen die dann 9,99€/monat kosten würde. (Dies würde server und domain kosten decken und ein paar euro die für mich im monat übrigbleiben). Allerdings habe ich ein paar fragen, die ich für mich klären möchte bevor ich irgendwen anrufe.
Zum einen frage ich mich wie es mit Steuern aussehen würde? Ich habe keine andere Einkommensquelle, ab wann müsste ich ein gewerbe anmelden oder eine firma bzw irgendetwas dem finanzamt melden? Nach meiner recherche muss man dass erst ab einem Umsatz von 400€/monat machen.
Und wenn ein deal zustande kommen sollte, muss ich einen kaufvertrag oder ähnliches abschließen? Oder reicht es sich einfach mündlich zu verständigen? Wie würde ich es optimal abrechnen? Mit einer Rechnung? Oder einfach den Kunden bitten auf ein bankkonto zu überweisen? Es sollte natürlich so seriös wie möglich wirken, damit niemand denkt ich währe ein scammer oder so.
4 Antworten
Hallo abc986,
Du müsstest ein Einzelunternehmen / Gewerbe anmelden, das darfst Du mit 18 machen.
Dann kannst Du wie Du vorhast Firmen finden, die keine Webseite haben und es für sie Hosten.
Ich empfehle Dir mind 19 EUR im Monat zu nehmen, weil Du neben Hosting auch noch SSL Zertifikate brauchst und eventuell noch ein paar gute Plugins für Wordpress, z.B. Elementor PRO usw.
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Wenn Du nur Unternehmen anrufst, die wirklich Interesse an einer Webseite haben sollten, dann ist Telefonwerbung auch gestattet.
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Hier mein Standard Text für Gründer, was hier steht, trifft auf Einzelunternehmen, GbR und auf Freelancer zu:
Ein Einzelunternehmen / GbR kannst Du beim Gewerbeamt anmelden. (nicht erforderlich bei Freelancer)
Anschließend musst Du für das Finanzamt den "Fragebogen zur steuerlichen Erfassung" abgeben, das gilt für alle Rechtsformen. Das Formular findest Du auf der Elster Webseite, das kannst Du direkt 1 Tag nach der Anmeldung im Gewerbeamt tun. Es wird kein Brief mehr verschickt. Erst danach bekommst Du Deine gewerbliche Steuernummer, die brauchst Du, um Rechnungen zu schreiben. Beim Fragebogen kannst Du auch die "Kleinunternehmerregelung" beantragen wenn Du unter 22.000 EUR Umsatz bleibst. Dann darfst Du alle Deine Belege und Rechnungen ohne Umsatzsteuer buchen.
Wenn Du im Nebenberuf gründest, musst Du Deinen Arbeitgeber informieren über Deine Tätigkeit, der darf aber nicht Nein sagen, solange Du nicht übermüdet zur Arbeit kommst oder in Konkurrenz gehst.
Es ist sehr empfehlenswert, ein Gewerbliches Konto zu eröffnen, auch wenn es keine Pflicht ist, bei Einzelunternehmen / GbRs.
Dein Krankenversicherungs-Status ändert sich von "gesetzlich versichert" in "privat oder freiwillig gesetzlich" nur dann, wenn Du im Gewerbe mehr als 538 EUR/Monat verdienst, oder wenn Du mehr als 20 Stunden pro Woche im Gewerbe arbeitest. Solange Du darunter liegst und weiter als Angestellter arbeitest, bleibt alles unverändert. Wenn der Versicherungsstatus sich ändert, empfehle ich, sich freiwillig gesetzlich zu versichern. (Die privaten Krankenversicherungen sind zwar sehr günstig in jungen Jahren aber extrem teuer im Alter. Ein Kollege zahlt jetzt 2000 EUR pro Monat wo er 70 Jahre geworden ist.)
Nach der Gründung melden sich bei Dir ggf. noch die IHK (oder HWK), die GEZ, die Berufsgenossenschaft, wo Du Dich ggf. dann anmelden musst.
Als Einzelunternehmer, GbR, Freelancer bist Du verpflichtet "einfache Buchhaltung" zu führen, das beinhaltet eine Liste mit allen Deinen Einnahmen und allen Ausgaben. Das kann man von Hand in einem Kassenbuch machen, oder besser Professionell mit einer Buchhaltungssoftware wie Sevdesk oder Lexware.
Beachte, dass Du rechtskonforme Rechnungen (oder Quittungen bis 250 EUR) ausstellen musst: https://qonto.com/de/blog/business/rechnungsstellung/quittung-oder-rechnung-kleinunternehmer
Wenn man keine Kleinunternehmerregelung beantragt, ist es mit einer Buchhaltungssoftware viel einfacher die Umsatzsteuer-Voranmeldung (UStVA) direkt aus der Software ans Finanzamt zu senden. Üblicherweise muss man bis zum 10 Tag des Folgemonats die UStVA ans Finanzamt senden, sonst drohen Strafgelder. 🙏 Bei Quartalsmäßigen Abgabe muss man z.B. für (Jan+Feb+Mrz) die UStVA bis zum 10. April abgeben.
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Steuern zahlst Du den Gewinn, den Du mit der EÜR - Einnahmenüberschussrechnung ermittelst. Die Summe aller Einnahmen minus die Summe aller betrieblichen Kosten = Dein Gewinn. Wie viel Steuern zu bezahlst hängt davon ab, wie viel Du insgesamt in Summe aller Deiner Einkünfte verdient hast: Also die Summe von Angestelltenverhältnis + Gewerbe + Sonstiges. Mithilfe des Einkommensteuerrechner kannst Du Deine Steuerlast ausrechnen, trage da die Gesamtsumme aller Einkünfte ein, z.b. 40 Tsd und vergleiche Deine Steuerlast mit Deinem Angestelltengehalt, z.B. 30 Tsd - so weist Du, was auf Dich ungefähr zukommt.
Falls Du auch Gewerbesteuer zahlen musst weil der Gewinn >24.500 EUR liegt, wird die Gewerbesteuer zum großen Teil von Deiner Einkommensteuer abgezogen, also Du zahlst dann nicht doppelt.
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Am Ende jeden Jahres musst Du über Elster folgende Erklärungen ans Finanzamt senden: (auch wenn Du keine Gewinne hattest)
- Die EÜR - Einnahmenüberschussrechnung (Formular auf elster.de)
- Eine Umsatzsteuererklärung (entfällt ab 2024 für Einzelunternehmen mit Kleinunternehmerregelung)
- Deine Einkommensteuererklärung mit Anlage G (mit dem Gewinn aus der EÜR) (bzw. Anlage S für Freelancer)
- Gewerbesteuererklärung ist notwendig ab >24.500 EUR Gewinn
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Freibeträge:
- bis 538 EUR Gewinn pro Monat: Du brauchst vermutlich keine zusätzliche Krankenversicherung. (besser nochmal nachfragen)
- bis 11.604 EUR Jahreseinkommen aus allen Einnahmequellen zusammen: Du bezahlst keine Einkommensteuer, musst die Steuererklärung aber dennoch abgeben wenn Du ein Gewerbe hast.
- bis 22.000 EUR Umsatz: Du darfst die Kleinunternehmerregelung beantragen (musst aber nicht)
- bis 24.500 EUR Gewinn: Keine Gewerbesteuer
- anrufen ohne vorherige erlaubniss -> verboten und kann kostenpflichtig abgemahnt werden.
- du brauchst einen Gewerbe schein, den bekommst du unter 18 nur mit Zustimmung des Familiengerichtes
Steuern zahlst du erst ab mind. 11700€ einnahmen im Jahr
Natürlich brauchst du verträge dafür, diverse Versicherungen wären auch sinnvoll (gewerbliche rechtsschutz & haftpflicht)
du brauchst bloss ein Gewerbe anmelden,
vorher führt dich dein Weg über das Familiengericht und zu deinen Eltern
Als erstes brauchst du die Zustimmung deiner Eltern, da du noch minderjährig bist. Ohne die geht gar nichts, es sei denn du machst es "schwarz".
Mündliche Verträge sind zwar rechtsgültig, es fehlen aber Nachweise, d.h. das alles immer schriftlich mit Rechnung etc.
Ich empfehle aber, dass du dich zunächst bei deiner zuständigen IHK informierst, denn du scheinst da noch wenig Ahnung zu haben.
ah ok. Muss ich für jede unterschiedliche tätigkeit wo ich geld verdienen würde ein gewerbe anmelden? Also wenn ich zb neben einem job 3 weitere einkommensströme haben würde müsste ich dann 3 gewerbe einrichten? Oder reicht es alles unter einem dach sozusagen zu haben