Ab wann gibts Probleme wenn ein geringverdiener plötzlich viel Geld einzahlt auf sein Bankkonto?
Also aus dem nichts einfach 100.000€, wenn die Bank ganz klar absehen kann das die Person gerade mal 1.600€ netto verdiente seit 3 Jahren, also wo ganz klar hervor geht das die Person sich das Geld nicht von seinem Gehalt angespart haben kann, analysiert die Bank das überhaupt oder meldet die Bank das an das Finanzamt, wie verläuft das und ab wann will irgendwer wissen woher das Geld kommt ab welcher Summe würde das passieren? Die Frage stellt sich mir aus Neugierde, es gibt sicher Menschen die der Bank einfach nicht alles anvertrauen mögen und das hat bestimmt auch seine Gründe
6 Antworten
Bei solchen Beträgen muss die Herkunft des Geldes nachgewiesen werden (meines Wissens ab 10.000 €), und zwar unabhängig von der Höhe des Einkommens.
Danke dafür, dass ich mir so eine eigene Antwort sparen kann. :-)
Ab dem Moment wo 10.000€ überschritten sind oder eine auffällig hohe Summe unter 10.000€, die nicht zu deiner üblichen Kontonutzung passt, eingezahlt wird, muss die Bank nachfragen.
Dann musst du die Geldherkunft erklären und ggf. auch Belegen, wenn nicht wird eine Verdachtsmeldung auf Geldwäsche gestartet und an die Ermittlungsbehörden weiter gegeben. Also nicht nur das Finanzamt, sondern die Staatsanwaltschaft findet das dann interessant.
Dazu gibt es je nach Geldherkunft auch Rückfragen, warum du es bar hast und nicht z.B: überwiesen bekommen hast.
Würde das Geld z.B. aus einem legalen Casino kommen, bekommen Kunden dort mittlerweile bei größeren Summen oft direkt einen Nachweis für die Bank mit. Den gibt man mit ab und das Thema ist erledigt.
ok, der letzte Punkt den du ansprichst finde ich nochmal besonders interessant, glaubst du wirklich das die Banken nicht einem Stress zu bereiten würden wenn da jemand regelmäßig aufs Bankkonto hohe Beträge einzahlt die von Gewinnbeträgen aus ‘’legalen’’ Casinos stammen? Aber wie war der bekannte Spruch nochmal bei Glückspielen ‘’die Bank gewinnt letztlich immer’’. Aber was ist wenn einer da angenommen wirklich eine Mechanik für sich entdeckt hat womit er gewinnt, was wäre dann? Ich und sowohl die Bank auch würden nicht denken das es üblich wäre das jemand so oft Casino Beträge einzahlt.
Aber was ist wenn einer da angenommen wirklich eine Mechanik für sich entdeckt hat womit er gewinnt, was wäre dann?
Dann bekommt er Probleme mit den Casinos und kann seine Technik bald nicht mehr testen, wenn er es dann doch verbotenerweise tut, gibt es Anzeigen, aber auch das ist nicht das Problem seiner Hausbank, solange er ordentliche Nachweise hat, woher sein Geld kommt.
meldet die Bank das an das Finanzamt, wie verläuft das und ab
Ich denke schon. Es dient der Verhinderung von Steuerbetrug und Sozialbetrug.
wann will irgendwer wissen woher das Geld kommt ab welcher Summe würde das passieren?
Das Finanzamt und man ist dann auskunftspflichtig,
Ab 10000€ ist die Bank generell verpflichtet, der Herkunft des Geldes nachzugehen, unabhängig deines Einkommens.
Darunter dürfte es rein theoretisch keine Probleme geben, solange kein verdächtiges Verhalten (bsp. eine Transaktion i.H.v. 9999,99€ oder wöchentlich 5000€ von dem gleichen Sender) vorliegt.
Auf seinem Konto kann man gesetzlich unbegrenzt Geld einzahlen. Allerdings müssen Kreditinstitute Einzahlungen ab einer Höhe von 10.000€ den Finanzämtern melden. Wenn du bei einer fremden Bank Geld einzahlen möchtest, liegt die Grenze bei 2.500€. Beträge darunter kannst du ohne Nachweise einzahlen.
Das stimmt: Das aktuelle Geldwäsche-Gesetz schreibt diese Höhe vor.